Los agentes inmobiliarios y el blanqueo de capitales en Europa

Dice que el 74,5% de los agentes inmobiliarios encuestados piensan que el regulador británico y las empresas reguladas están haciendo lo suficiente para abordar el tema, pero LexisNexis RS es más crítico.

Se dice que el servicio de monitoreo de cumplimiento Transparency International cree que 4.400 millones de libras esterlinas de propiedad en el Reino Unido han sido compradas usando “dinero sucio”.

La Quinta Directiva de la UE sobre el blanqueo de capitales, que entró en vigor la semana pasada, incluye nuevos requisitos de diligencia debida reforzada para las transacciones de alto riesgo.

LexisNexis RS dice que los agentes inmobiliarios a menudo gestionan transacciones que involucran a compradores internacionales, y por lo tanto deben estar al tanto de los controles adicionales para las transacciones que involucran a países considerados de “alto riesgo”.

La Quinta Directiva sobre el blanqueo de capitales también trata de tomar más medidas enérgicas contra el blanqueo de capitales en el mercado inmobiliario regulando todos los alquileres de bienes de mayor valor “definidos como unidades alquiladas por más de 10.000 euros al mes.

Mientras tanto, el Ministerio del Interior ha anunciado que está considerando la posibilidad de obligar a los agentes inmobiliarios a entregar información privada sobre los compradores de propiedades de alta calidad en un intento de combatir este problema. El HMRC también está supervisando una campaña de represión contra los agentes que hacen la vista gorda a los delitos financieros.

Ahora Michael Harris, director de cumplimiento de delitos financieros de LexisNexis RS, dice: “Todavía queda mucho camino por recorrer para que el sector inmobiliario en general aborde el tema del lavado de dinero. Los agentes inmobiliarios no sólo llevan la carga ” los corredores de hipotecas, las empresas de transporte y las instituciones financieras también son responsables de evitar que las propiedades se compren con dinero sucio ” pero aún así tienen un gran papel que desempeñar”.

Harris continúa: “Para ayudar a garantizar el cumplimiento, los agentes inmobiliarios deben llevar a cabo una evaluación para comprender su exposición a las nuevas “entidades obligadas” (es decir, cualquier organización o individuo que esté sujeto a la legislación contra el blanqueo de capitales como resultado de la última directiva), aplicar medidas de diligencia debida reforzadas en línea con los nuevos requisitos, garantizar que existen procesos que permiten compartir los datos a petición, si así se solicita, y considerar si necesitan soluciones regtech más sólidas para llevar a cabo búsquedas de información de fondo.

“Los agentes inmobiliarios también deberían invertir más fondos y tiempo en educar al personal para que reconozca las señales de alerta del lavado de dinero. Sólo así los agentes inmobiliarios tendrán la mejor oportunidad de luchar contra el crimen financiero y cumplir con sus obligaciones legales”.